Marokko genoemd in mega-fraudezaak in Frankrijk

Gedurende dit proces, dat meer dan drie maanden zal duren, zullen de 15 verdachten, waaronder een bedrijf, een advocaat, drie notarissen en diverse verkopers en medewerkers belast met de relaties met banken, terechtstaan voor georganiseerde fraude, valsheid in geschrifte en witwassen van geld in georganiseerd verband, meldt France 3. De 762 slachtoffers van deze omvangrijke vastgoedfraude worden vertegenwoordigd door 110 advocaten.

Lees ook: Marokko verplicht elektronische betaling tegen grondfraude

In totaal is er meer dan 7,5 miljoen euro, evenals onroerend goed en luxe goederen, in beslag genomen in Frankrijk, Zwitserland, Luxemburg en Marokko in verband met deze zaak. De 15 beschuldigden riskeren straffen tot 10 jaar gevangenisstraf en een boete van een miljoen euro per persoon. Het bedrijf Apollonia, gevestigd in Aix-en-Provence en gespecialiseerd in fiscaal geoptimaliseerd vastgoedadvies, riskeert een boete tot vijf miljoen euro.

Apollonia, opgericht halverwege de jaren 2000 door Jean Badache, zijn vrouw (een makelaar) en zijn zoon, realiseerde een omzet van 36 miljoen euro met zijn "kant-en-klaar product" dat aan klanten werd aangeboden. Het schandaal brak uit in april 2008, toen 43 mensen aangifte deden tegen onbekenden bij de officier van justitie in Marseille, waarbij ze een omvangrijke vastgoedfraude aan de kaak stelden en beschuldigingen uitten van valsheid in geschrifte, misleidende reclame en oneerlijke handelspraktijken.

Het gerechtelijk vooronderzoek, dat twee maanden later werd geopend, onthulde de werkwijze van dit netwerk. Verkopers slaagden er, met de hulp van een advocaat en notarissen, in om particulieren over te halen deel te nemen aan zelfgefinancierde vastgoedbeleggingsprojecten. Met vervalste documenten verkregen ze hypothecaire leningen van banken. Maar in werkelijkheid was "de beloofde zelf financiering slechts een illusie", zo vat de beschikking van de rechter samen.

Lees ook: Grote verzekeringsfraude ontdekt in Marokko

De investeerders werden geconfronteerd met enorme schulden als gevolg van het "fenomeen van het stapelen van leningen". Apollonia verkocht tussen 2002 en 2010 meer dan 5000 eigendommen voor bijna een miljard euro. De op plan verkochte appartementen waren "70% tot 100% overgewaardeerd", aldus de slachtoffers die zich als burgerlijke partij hebben aangesloten bij dit proces dat loopt tot 6 juni 2025.